צוואה הדדית היא צוואה שכיחה למדי וגם במשרדנו המתמחה בעריכת צוואות, אנחנו עוסקים בזה ברמה השוטפת. ברוב המקרים זו צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג שקובעים שבפטירת אחד מהם, בן הזוג שנותר בחיים יהיה היורש הבלעדי של הנכסים, ורק לאחר פטירת שניהם יחולק העיזבון בין היורשים האחרים (בד"כ הילדים).
במאמר מוסגר נציין שאמנם מרבית הצוואות ההדדיות נערכות ע"י בני זוג, וזו גם תהיה השפה של הטקסט שלפניכם, אך החוק מאפשר את עריכתן ללא קשר למערכת היחסים בין הצדדים.
צוואת הדדית, יתרונות מרכזיים
היתרון הגדול של צוואות הדדיות הוא שהן מגנות על בן הזוג שנותר בחיים. צוואה הדדית מבטיחה שבן זוג זה לא יידרש להתמודד עם סכסוכי ירושה מול ילדיו, אשר בהעדר צוואה ובמות בן זוגו, יהיו זכאים מיידית לכ-50% מרכושו, כולל בעלות על נכסי נדל"ן ואפילו על דירת מגוריו. כך גם צוואה הדדית חוסכת את הצורך של הילדים להסתלק מהירושה.
צוואה הדדית תיערך בדרך כלל בפני עדים או בפני רשות שיפוטית (כמו רשם לענייני ירושה, עורך דין שהוא נוטריון וכו'), אם יש גם מקרים של צוואות הדדיות בכתב יד. צוואות הדדיות יכולות להיערך בשני מסמכים נפרדים או במסמך אחד וההמלצה של משרדנו, מתוך הניסיון, היא לעשות אותן במסמך אחד.
למרות שצוואות הדדיות הן נפוצות מאד, ולמרות שבמבט ראשון הן לכאורה פשוטות וברורות, המציאות היא הרבה יותר מורכבת (כדאי לדעת שצוואות הדדיות קיבלו את מעמדן המשפטי המוכר בחוק רק בשנת 2005 וזהו נושא משפטי מאד מסובך). רצוי מאד שלא לערוך צוואה הדדית "כלאחר יד" אלא לקבל ייעוץ משפטי בנושא. בעיקר בנושאים כמו (ממש לא רשימה סגורה):
-
- שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה.
- התנגשות צוואה הדדית עם צוואה מאוחרת.
- הגדרת מרחב הפעולה המותר בנכסים לבן הזוג שנותר בחיים (לדוגמה, האם הוא רשאי למכור את הדירה או שהוא חייב להחזיק בה בשביל היורשים).
- מעמד הילדים המשותפים במצב של "פרק ב".
- ביטול צוואה הדדית.
- צוואה הדדית והסכם ממון.
תנאים ושינויים בצוואה הדדית
צוואה הדדית יכולה להתיר לבן הזוג שנותר בחיים לעשות ברכוש כרצונו או לקבוע תנאים ומגבלות. למשל, ניתן לעגן בצוואה הדדית את זכויותיהם של הילדים באופן שווה בירושת ההורים ולמנוע "אפלייה" בצוואה מאוחרת. כך, למשל, ישנן צוואות הדדיות שקובעות איסור על מכירת נכס בשביל "לשמור אותו לדורות הבאים".
ביטול צוואה הדדית?
שלא כמו צוואה "רגילה" שנערכת על ידי אדם אחד אשר יכול לבטל/לשנות אותה כרצונו, בצוואה הדדית קיים עיקרון של הדדיות. במיוחד לאחר שאחד מבני הזוג נפטר, ובן הזוג שנותר בחיים רוצה לקחת פנייה מהצוואה אותה ערך.
כל עוד שני בני הזוג בחיים, ביטול צוואה הדדית יכול להיעשות על ידי הודעה בכתב. יודגש שבן הזוג שרוצה לבטל את הצוואה צריך לוודא שההודעה הגיעה ליעדה. כך, למשל, אדם לא יכול לבטל צוואה הדדית אם בן זוגו עדיין בחיים אבל נמצא במצב קוגניטיבי שבגינו הוא לא יכול להבין שצוואתו בוטלה. לדוגמה, בית המשפט המחוזי דחה לאחרונה ערעור על ביטול צוואה הדדית שנעשתה על ידי אדם אחרי שאשתו אובחנה עם אלצהיימר (עמ"ש 39317-10-22).
ביטול צוואה הדדית לאחר הפטירה הוא נושא שמגיע תדיר לבתי המשפט בישראל. במקרה זה, הביטול יהיה תקין רק בכפוף להסתלקות של האלמן/האלמנה מהעיזבון שזכה בו מכוח הצוואה ההדדית אם העיזבון טרם חולק, או השבת הנכסים שהועברו אליו אם העיזבון כבר חולק. בני זוג יכולים לקבוע תנאים לביטול הצוואה הדדית לפי רצונם אבל לעולם הם לא יכולים לוותר את הזכות הבסיסית לביטול כששניהם עדיין חיים.
לסיכום,
צוואה הדדית מגלמת בחובה יתרונות רבים ובכללם הגנה על רווחת חייו של בן הזוג שנותר בחיים, מניעת סכסוכי ילדים-הורים במסגרת מאבקי ירושה, מניעת מצב שבו בן הזוג שנשאר בחיים הופך בעל כורחו לשותף בנכסיו עם ילדיו וכו'.
למרות שנראה שצוואה הדדית היא כביכול מסמך משפטי "פשוט", מדובר על נושא שהוא עולם ומלואו. הדרך הבטוחה לוודא שהצוואות יקוימו וימלאו את מטרותיהן היא בעזרת ייעוץ משפטי. ככל שיש בצוואה גם נכסי נדל"ן ומקרקעין, רצוי שהייעוץ יינתן על ידי משרד עורכי דין שעוסק גם בצוואות וירושות וגם בדיני מקרקעין ונדל"ן.
